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◆友人からもうけ話?トラブル回避チェック項目6つ◆山崎元◆

この記事は 約5 分で読めます。

親しい友人から儲かる投資話を持ち込まれたら、あなたならどうしますか?

お笑い芸人の投資詐欺事件を他人事と笑うことなく、振り返ってみませんか?

投資トラブルを回避するチェック項目6つを山崎元が解説。
 

景気の減速が鮮明になってくるとどこからともなく現れる儲かると言われる投資のお誘い。

株式市場が低迷を始めると評価損が山積みでなんとか挽回しようと一発逆転を狙うあなたの心を見透かして、魔の手が襲ってきます。

お笑いコンビTKO木本氏の投資トラブル詐欺で、世間の注目は『やっぱり投資は危ない』とか『怖い』という論調に傾いています。

そんなのに騙されるやつが悪いんだよと笑ってる皆さん、もしその人が信用のおける友人だったらどうします?

無碍に断るわけにもいかない場合もあるでしょう。

管理人お気に入りの経済評論家の山崎元さんが、ダイアモンドオンラインで参考になる記事を書いています。

 

出所:TKO木本氏の投資トラブル、勧誘された人はどうすればよかった?

お笑いコンビTKOの木本武宏氏の投資トラブルが世間を賑わせている。この事件からわれわれが学ぶべき教訓とは、「友人が勧める投資話」のチェックポイントだ。本記事でご紹介する六つの項目をチェックできていれば、木本氏と彼の知人たちも投資トラブルに巻き込まれることはなかったに違いない。(経済評論家、楽天証券経済研究所客員研究員 山崎 元)

 

とってもベーシックで当たり前の内容ですが、この機会に見直してみてはいかがですか?

もしかして、友人に投資の勧誘など持ちかけていませんか?

管理人も仮想通貨取引やFXなどのお誘いを受けてのっていますので、改めて見直してみました。

 

①財産の保管方法をチェックせよ

最初にチェックすべきなのは、お金の流れであり、財産の保管場所だ。

お金の振込先が個人口座や海外だったらアウトなので、速攻で手をひけと。

木本氏と知人たちが巻き込まれたケースはおそらく、自称運用業者が、まず有名人に近づいて運用目的でお金を預かり、しばらくの間配当金を支払って運用がうまくいっているように見せかけ、他の出資者を紹介させたのだろう。だとすると、この種の詐欺としては典型的だ。

これって、ポンジスキーム系の常套手段ですが、しばらく配当金とかを受け取り続けると、脳内麻薬が出続けて麻痺してしまうんでしょうねえ。

 

②運用業者の登録をチェックせよ

顧客のお金を預かって運用業者が有価証券などの売買を行って運用するには、投資顧問業者として登録されていなければならない。また、一任勘定で運用する免許を持っていなければならない。

今回の事件でマスコミは登録業者かどうかにハイライトを当てていますが、私は『一任勘定』というか全ておまかせにすること自体が信じられませんでした。

自分で売買を行わずにお任せするなんて自殺行為ですね。

更に、バフェット先生も言ってるように『自分で理解していないものには投資しない』というポリシーを持っていればお金を出すこともなかったでしょう。

 

③運用財産の「時価評価」をチェックせよ

最初の二つの点がクリアできないだけで相当に問題なのだが、仮に相手が信用できるとした場合にも、投資対象の保有数量と時価評価をどう確認できるかが重要だ。その確認手段がない投資案件ならやめるべきだ。

誰もがアクセスできて、いつでも価格が確認できるパブリックのマーケットが公開されていないような投資商品、投資案件は正直おそろしいです。

「財産保管」「業者の登録」「時価評価」、これらの3点に問題がなければ、運用のうまい下手を別とすると、「○○詐欺の投資話」に引っ掛かる可能性はごく小さいはずだ。

たしかに『●●詐欺の投資話』には引っ掛からないでしょうけど、いきなり大金を注ぎ込むとかは自己責任ですから(反省)…

 

④リターンが不自然でないかチェックせよ

財産の保管、業者の登録に問題はなくとも、時価が操作されていると不正に気付くのに時間が掛かるケースがある。

情報開示の時点で嘘をつかれれば確認のしようがないですね。

やっぱりパブリックのメーケットで価格や取引量を自分で確認できないとねえ。

AIJ投資顧問事件では、企業年金の運用担当者同士の口コミが被害を広げた面があった。知り合いや同業者の善意による紹介も厄災を招くことがある。

参考:AIJ投資顧問事件であぶり出された企業年金の闇

ありましたねえ、そんな大事件が、厚生年金基金からの預かり資産約2100億円の大半を消失させたというんですからとんでもないですね。

年金基金としては、増やさないといけないから評判の良い投資顧問会社に預けてみたら、開けてびっくり玉手箱だったなんて。

 

⑤友人は紹介料をもらっていないかチェックせよ

報道によると木本氏のケースでは、木本氏は新しい出資者を紹介する際に手数料や謝礼を受け取っていないとのことだ。

管理人もマネースクエアの記事を書く時にはアフィリエイトを利用していますが、友人に紹介する時には紹介料をもらっていません。

友人が、スリーミリオン倶楽部に相当する金額を入金すればお互いに5万円が手に入りますが、この制度は利用していません。

ここは重要ですね。

 

⑥友人は「仲間を増やしたい」と思っていないかチェックせよ

合法ではあっても、「ひどい投資で大損した」投資家の話を聞くと、友人に紹介された投資商品や金融マンによって大損に至ったという事例が少なくない。

儲け話をもってきた友人に悪意がなくて、その人にとっては良かれと思って誘ってくれた時が一番怖いです。

2017年の春に、大学時代の友人が『管理人、暗号通貨(後の仮想通貨)取引やってる?』と誘ってきたのが、これに当たるかな。

当時、BTCが25万円程度の時代だったので、そいつを信用していたら、今頃はw

 

山崎元の締めの言葉

お金の話、特に「もうかる投資話」については、紹介者が親しい友達でも簡単に信用してはいけないと心得ておこう。
みなさんも肝に銘じて、投資生活を楽しみましょう(^^♪
 

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