2024年11月最新！3メガ損保（東京海上HD、MS&AD HD、SOMPO HD）を徹底比較。配当利回り4%超、PER8.9倍の割安銘柄など、業績・株価・配当から見る最強の投資先を解説。
こんにちは、バンコクで修業中(@lukehide)です。
「高配当」「安定成長」「割安株価」
投資家なら誰もが求めるこの3つの条件を満たす業界として、いま損害保険セクターが注目を集めています。特に業界大手3社は、2024年度も増益基調を維持し、株主還元にも積極的な姿勢を示しています。
ひろこ
MS&AD HDでは配当利回り4.00%、SOMPO HDは11期連続増配、東京海上HDはROE15.80%と、それぞれが魅力的な投資指標を示しています。しかも、PERは9.4倍～13.2倍と、依然として割安な水準にあります。
では、この3社の中で、最も投資価値の高い企業はどこなのか？2024年11月時点の最新データを基に、徹底的に分析していきましょう。
会社概要と最新業績
東京海上ホールディングス
- 創業：1879年（明治12年）
- 時価総額：11兆6,089億円（業界最大手）
- グローバル従業員数：約50,000名
- 特徴：海外展開が最も進んでおり、収入の46%が海外から
MS&ADホールディングス
- 設立：2008年
- 時価総額：5兆8,288億円
- 従業員数：450名（持株会社）
- 特徴：三井住友海上、あいおいニッセイ同和損保を傘下に持つ
SOMPOホールディングス
- 設立：2010年
- 従業員数：506名（持株会社）
- 資本金：1,000億円
2024年度最新業績比較
| 会社名 | 金額 | 海外比率 |
|---|---|---|
| 東京海上HD | 4兆8,249億円 | 46% |
| MS&AD HD | 4兆2,617億円 | 28% |
| SOMPO HD | 3兆6,904億円 | 39% |
2024年度経常利益予想
- 東京海上HD：1兆2,000億円（42.4%増）
- MS&AD HD：8,710億円（109.2%増）
- SOMPO HD：3,200億円（34.4%減）
株価指標・投資価値分析
| 指標 | 東京海上HD | MS&AD HD | SOMPO HD |
|---|---|---|---|
| 株価 | 8,950円 | 6,280円 | 7,120円 |
| 時価総額 | 11兆6,089億円 | 5兆6,793億円 | 4兆9,336億円 |
| PER | 13.2倍 | 8.9倍 | 11.2倍 |
| PBR | 2.21倍 | 1.26倍 | 1.45倍 |
| EPS | 678.2円 | 705.8円 | 635.7円 |
| BPS | 4,052円 | 4,984円 | 4,910円 |
| ROE | 15.80% | 9.88% | 9.50% |
| ROA | 2.8% | 2.1% | 2.3% |
個別分析
MS&AD HD
- PER8.9倍は3社中最も割安な水準
- EPS705.8円は3社中最高で収益力が高い
- 時価総額は中規模だが、成長余地が大きい
- 株価バリュエーションから見て割安な投資機会
SOMPO HD
- PER11.2倍と中間的な評価
- ROA2.3%と資産効率は相対的に良好
- 時価総額は3社中最小だが、成長戦略に期待
- デジタル投資による業務効率化を推進
東京海上HD
- ROE15.80%と収益性が突出して高い
- 時価総額は3社で最大、業界リーダー
- PBR2.21倍と相対的に割高評価
- グローバル展開による成長性に期待
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