こんにちは、バンコクで修業中(@lukehide)です。
「eMAXIS Slimのオルカンを買っておけば間違いない」
そんな声をよく耳にしますが、2025年はそう単純ではありません。
2024年からスタートした新NISA制度により、投資信託市場は大きな転換期を迎えています。特に注目すべきは、2025年に予想される3つの大きな変化です。
次に、世界経済の成長率は前年比+3.0%と、2024年の+3.1%から緩やかな減速が予想されています。しかし、その中でも第1、第3、第4四半期では2024年を上回る2ケタ成長が期待される業種が存在します。
さらに、2025年1月の米国新政権発足や、7月の日本の参議院選挙など、政治的イベントによる市場への影響も無視できません。
なぜ今、投資信託選びが重要なのか
2024年から始まった新NISA制度により、投資信託市場は大きな転換期を迎えています。特に「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」などのグローバル株式ファンドへの資金流入が加速しており、投資家の関心が高まっています。
しかし、2025年の投資環境には以下の重要な変化が予想されています：
金融政策の転換
米国連邦準備理事会（FRB）の利下げと日銀の利上げという「ねじれ構造」が、マーケットに大きな影響を与えることが予測されています。
政治的な不確実性
2025年1月の米国新政権発足や、7月の日本の参議院選挙など、政治的イベントによる市場への影響が懸念されています。
企業収益の変化
2025年は第1、第3、第4四半期で2024年を上回る2ケタ成長が予想されており、企業収益の改善による株価上昇が期待されています。
このような環境下では、単に人気のファンドに追随するのではなく、以下の観点から慎重な投資信託選びが求められます：
- リスク許容度の見直し
- 分散投資の重要性の高まり
- 長期的な視点での商品選択
2025年の投資環境を読み解く
2025年の投資環境には、以下の重要な特徴と変化が予測されています：
世界経済の見通し
世界経済の成長率は前年比+3.0%と、2024年の+3.1%から緩やかな減速が予想されています。特に注目すべきは以下の3つの要因です：
金融政策の動向
- FRBは2025年に0.25%の利下げを2回行うと想定されています
- 日銀は2025年1月から2026年1月まで半年毎に0.25%の利上げを実施する見通し
- 欧州では景気減速を背景に、より積極的な金融緩和が予想されます
企業収益の見通し
2025年は第1、第3、第4四半期で2024年を上回る2ケタ成長が予想されており、特に以下のセクターが注目されています：
- テクノロジー関連（特にAI関連企業）
- 金融セクター
- エネルギー関連企業
地政学的リスク
- トランプ新政権の政策による不確実性
- 米中関係の緊張継続
- 世界的なサプライチェーンの再編
2025年おすすめ投資信託5選
| ファンド名 | 信託報酬 | 純資産総額 | 1年リターン |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 0.05775% | 5兆3,225億円 | +29.13% |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 0.09372% | 6兆7,074億円 | +36.65% |
| SBI・S・米国高配当株式ファンド(SBI-SCHD) | 0.1238% | 757億円 | 新規設定 |
| iFreeNEXT FANG＋インデックス | 0.7755% | 4,796億円 | データなし |
| eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | 0.1485% | データなし | データなし |
各ファンドの特徴と投資のポイント
1. eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
世界中の株式に分散投資できる最適な選択肢です。低コストで世界経済の成長を一括で取り込めることが最大の特徴です。新NISAのつみたて投資枠での購入も可能です。
2. eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
米国の優良500社に投資できる定番ファンドです。世界最大の株式市場への投資を低コストで実現できます。安定した運用実績と高い流動性が特徴です。
3. SBI・S・米国高配当株式ファンド(SBI-SCHD)
2024年12月に設定された新ファンドで、人気の高いSCHDに投資できます。年4回の分配金設定で、インカムゲインとキャピタルゲインの両方を狙えます。
4. iFreeNEXT FANG＋インデックス
テクノロジー関連の成長株に特化したファンドです。ハイリスク・ハイリターンを求める投資家向けの商品として位置づけられています。
5. eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式・債券に分散投資するバランス型ファンドです。リスクを抑えた安定的な運用を目指す投資家に適しています。
※投資信託は値動きのある金融商品のため、投資元本は保証されていません。
投資戦略のポイント
2025年の投資では、以下の点に注意が必要です：
1. 分散投資の重要性
全世界株式や複数資産への分散投資で、リスクを軽減しましょう。
2. コスト意識
信託報酬の低いインデックスファンドを中心に据えることで、長期的なリターンを確保できます。
3. 長期投資の視点
短期的な市場の変動に一喜一憂せず、長期的な視点で投資を継続することが重要です。
新NISA活用のコツ
新NISAでは、つみたて投資枠（年間120万円）と成長投資枠（年間240万円）を使い分けることができます。効果的な活用方法として：
1. つみたて投資枠：
- インデックスファンドを中心に
- 毎月の積立投資で実行
2. 成長投資枠：
- より積極的な投資信託も組み入れ
- 市場の状況に応じて柔軟に投資
まとめ：2025年の最強戦略
2025年の投資信託選びで最も重要なのは、自分の投資スタイルに合った商品を選ぶことです。特に初心者の方は、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）のような低コストの全世界株式インデックスファンドから始めることをお勧めします。
その上で、徐々に米国株式やテクノロジー株などの商品を組み合わせていくことで、より自分らしいポートフォリオを構築できるでしょう。
投資は長期戦です。一時的な市場の変動に惑わされることなく、着実に資産形成を進めていきましょう。
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