FANG+ vs SCHD 徹底比較！高配当か爆上げか、あなたはどちらを選ぶ？

この記事は 約7 分で読めます。

2025年、FANG+とSCHDはどちらが有望か。両ETFの特徴、リスク、リターンを徹底比較。年齢別の最適な投資配分や、市場環境に応じた組み合わせ戦略まで、具体的な数値とともに解説。高配当と高成長の相乗効果を実現する投資術を公開。

こんにちは、バンコクで修業中(@lukehide)です。

「高配当ETFのSCHDと、テック株の雄FANG+、どちらに投資すべきか…」

実は、この2つのETFは、まったく異なる投資哲学を持ちながら、どちらも魅力的なリターンを生み出しているのです。

ひろこ

2024年、FANG+は人工知能（AI）ブームに乗って+75%という驚異的なリターンを記録。一方のSCHDは、市場の荒波をものともせず、安定的な配当成長と+15%の値上がりで投資家を喜ばせました。

今回は2025年に向けた両ETFの徹底比較と、最適な投資戦略をお伝えしていきます。

特に注目すべきは、この2つのETFを組み合わせることで得られる「驚きの相乗効果」です。年齢やリスク許容度に応じた最適な配分比率をお伝えしていきましょう。

★目次はこちら★

FANG+の魅力：爆発的な成長力
SCHDの魅力：安定性と増配の実績
2025年の見通し比較
リスク比較
投資家タイプ別おすすめ
2025年のポートフォリオ戦略
各ETFの詳細分析
最後に：投資家としての心構え
家族持ちFIREの資産運用

FANG+の魅力：爆発的な成長力

FANGプラスは、テクノロジー界の巨人たちを集めた究極の成長株インデックスです。過去10年間で約17倍という驚異的な成長を遂げ、他の指数を圧倒するパフォーマンスを記録しています。

成長性を示す主要指標

2024年のEPS（1株当たり利益）成長率予想：+50.3%
2025年のEPS成長率予想：+23.3%

これは、S&P500の2024年+7.0%、2025年+14.8%と比較して、圧倒的な成長率となっています。

成長の3つの原動力

圧倒的な市場シェア：各企業が世界的なシェアを確立し、安定的な収益基盤を構築
積極的な研究開発：S&P500全体の平均と比べて2倍以上の研究開発費を投資
新規事業への展開：M&Aや新技術開発を通じた市場開拓の継続

特に、AIやクラウドコンピューティングの分野での急速な成長が、2025年に向けてさらなる飛躍を予感させます。

SCHDの魅力：安定性と増配の実績

SCHDは、配当貴族と呼ばれる優良企業群で構成される高配当ETFの代表格です。単なる高配当だけでなく、持続的な配当成長を重視した銘柄選定が特徴です。

配当実績のハイライト

現在の配当利回り：3.59%（2023年）
過去10年間の年平均増配率：+11.4%
配当成長の継続性：12年連続増配中
インフレ率を上回る配当成長率

厳格な銘柄選定基準

最低10年以上の連続増配実績
時価総額5億ドル以上の企業のみ
1日の平均取引量50万ドル以上
配当性向が75%以下の健全経営企業

セクター分散による安定性

金融	25.3%
情報技術	20.1%
ヘルスケア	15.8%
生活必需品	12.4%
資本財	11.2%
その他	15.2%

この分散投資により、特定セクターのリスクを軽減し、安定的なリターンを実現しています。

運用実績のポイント

設定来年率リターン：+11.2%
ベータ値：0.89（S&P500比）
シャープレシオ：1.21
経費率：0.06%という低コスト

2025年の見通し比較

FANG+の追い風要因

トランプ政権の経済政策（減税・規制緩和）による恩恵
AI関連投資の継続的な拡大
クラウドコンピューティングの成長

SCHDの追い風要因

金利低下環境での配当株の魅力度上昇
景気減速時の防御的特性
分散投資効果による安定性

リスク比較

リスク要因	FANG+	SCHD
ボラティリティ	非常に高い	中程度
金利感応度	高い	中程度
セクター集中リスク	高い（テクノロジー中心）	低い（分散投資）

投資家タイプ別おすすめ

投資家の属性や目標によって、FANG+とSCHDの最適な選択は大きく異なります。以下、詳細に分析していきましょう。

FANG+が最適な投資家像

20-30代の若手投資家

長期の投資期間を確保できる
リスク許容度が比較的高い
値動きの荒さに耐えられる

ハイリスク・ハイリターン志向の投資家

年率30%以上のリターンを期待
一時的な20-30%の下落を許容可能
積極的なリスクテイクが可能

テクノロジーセクターに精通した投資家

業界動向への深い理解がある
イノベーションの価値を評価できる
長期的な技術トレンドを把握

SCHD向きの投資家像

50代以上のシニア層

安定的な配当収入を重視
元本の安全性を重視
インカムゲイン重視の運用

インカム投資家

毎月の配当収入を期待
インフレに負けない配当成長を重視
長期保有による複利効果を狙う

保守的な運用志向の投資家

ボラティリティの抑制を重視
景気後退期の耐性を重視
分散投資効果を求める

ハイブリッド戦略のメリット

年齢や投資目的に応じて、以下のような組み合わせが効果的です：

年齢層	FANG+比率	SCHD比率	特徴
20-30代	70-80%	20-30%	成長重視
40-50代	40-60%	40-60%	バランス型
60代以上	20-30%	70-80%	安定重視

2025年のポートフォリオ戦略

FANG+とSCHDは、一見まったく異なる投資アプローチに見えますが、実は相互補完的な関係にあります。賢明な投資家は、この2つのETFを組み合わせることで、リスク分散とリターンの最適化を図ることができます。

年齢別の推奨配分比率

年齢が若い（30代以下）

FANG+：70%
SCHD：30%
特徴：高成長重視、リスク許容度が高い時期に成長株の比率を高める

中年層（40-50代）

FANG+：50%
SCHD：50%
特徴：バランス重視、成長性と安定性を均等に配分

シニア層（60代以上）

FANG+：30%
SCHD：70%
特徴：安定性重視、配当収入を中心としながら適度な成長性を維持

四半期ごとのリバランス戦略

配分比率が5%以上乖離した場合に調整
市場環境に応じて柔軟に比率を調整
取引コストを考慮した最適なリバランス頻度の設定

市場環境別の調整方針

強気相場（ブル）

FANG+の比率を+10%まで許容
成長株の上昇トレンドを活用

弱気相場（ベア）

SCHDの比率を+10%まで許容
配当収入による下値保護を強化

各ETFの詳細分析

FANG+の主要構成銘柄と特徴

テクノロジーセクターのリーダー企業で構成され、特に以下の企業が注目です：

Meta（旧Facebook）

メタバース開発への積極投資
AIインフラの強化
デジタル広告市場での支配的地位

Apple

サービス収入の安定的成長
インド市場での展開加速
新製品カテゴリーの開発

NVIDIA

AI関連チップの需要急増
データセンター向け製品の強み
自動運転技術への展開

SCHDの主要構成銘柄と特徴

金融セクター

JPモルガン・チェース
ブラックロック
バンク・オブ・アメリカ

ヘルスケアセクター

ジョンソン＆ジョンソン
メルク
アボットラボラトリーズ

最後に：投資家としての心構え

投資の世界では、「正解」は一つではありません。重要なのは、自分の投資目的、リスク許容度、投資期間に合わせて、適切な投資戦略を選択することです。
FANG+とSCHDは、それぞれ異なる特徴を持つETFですが、どちらも優れた投資商品です。2025年に向けて、これらを賢く組み合わせることで、より強固なポートフォリオを構築できるでしょう。
私自身、退職後の投資家として、SCHDを中心に据えながら、FANG+も一定割合保有しています。この組み合わせにより、安定的なインカムゲインと成長性の両立を図っています。
投資は長期的な視点で行うことが重要です。短期的な市場の変動に一喜一憂せず、自分の投資方針に忠実に、着実に資産を育てていきましょう。
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家族持ちFIREの資産運用

バンコクで修業中。

◆2017年、家族持ちFIRE
◆資産：米ドル、投資信託、FX、BTC
◆不動産：横浜とバンコクに持ち家
◆海外経験：NY、SGR、HK、BKK

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