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我が家は2020年からiDeCoとNISAで積立開始。
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毎月27万円、eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)/全世界株式(オール・カントリー)を買付中。
みなさん、積立投資してますか？
iDeCo(個人型確定拠出年金)、ニーサ(少額投資非課税制度)、準備はOKですか？
9月19日、じっちゃまも呟いてます、米国株の買い場が近いと！
口座開設の準備に入って。
しばらく相場に接してきた人は
米国株信用取引 の準備に入る事。
iDeCo
積立NISA口座開設の準備に入って。
しばらく相場に接してきた人は
米国株信用取引
の準備に入る事。
— じっちゃま (@hirosetakao) September 19, 2022
管理人は、若い頃から70歳まで生きれば充分と思って生きてきました。
さっさとアーリーリタイアして、ガッツリ遊んで、とっとと死のうと考えていたんですw
でも、親戚のおばさん達が90歳過ぎまで長生きをしているのを見ると、不安になってきました。
『オレ、70歳じゃ死にそうにないな』と…
人生100年とか言われ『自分は100年も生きるつもりもない』と思っても、年取ってから金がないのは辛そうだしねえ。
FIREした時点では『日本円の現金、米ドル資産と日本株が中心』でしたが、資産運用でもするかとなりました。
新型コロナで日本に一時帰国している間に、いろいろと資産運用を始めました。
現在、管理人のFIRE資産運用戦略がこちらです。
最近の急激な円安で米ドル資産を見直したら、結構な金額があったので海外での生活には安心です。
で、老後資金作りはどうなってんのかなと考えました。
最近、老後2000万円問題を見かけなくなりましたが、問題がなくなったわけではありませんよね。
日本人は熱しやすく冷めやすい、しかも臭いものには蓋をして無かった物にしようとします。
茹でガエルのように、煮詰まった頃にまた蒸し返すんでしょうね。
▼この記事でみなさんが理解すること▼
- 老後資金作りに有効な資産運用
- iDeCo、NISAの運用実績
- ドルコスト平均法で積立投資する理由
家族持ちFIREの資産運用
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老後資金積立：積み立ての内訳
管理人はマネックス証券、パートナーのひろこはSBI証券で積立しています。
何を買い付けるかが問題ですね。
購入しているのが、SP500とオルカンです。
毎月の積立金額内訳
毎月27万円の積み立ての内訳がこちらです。
| iDeCo (個人型確定拠出年金) |
NISA (少額投資非課税制度) |
合計 | |||
| SP500 | オルカン | SP500 | オルカン | ||
| 管理人 | 68,000 | 50,000 | 50,000 | 168,000 | |
| パートナー | 68,000 | 33,333 | 101,333 | ||
| 合計 | 68,000 | 68,000 | 83,333 | 50,000 | 269,333 |
オルカン：eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
年間積立金額
年間の積立額と買いつける投資信託の内訳がこちらです。
| 積立 月額 |
積立 年額 |
割合 | |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S＆P500) |
151,333 | 1,815,996 | 56％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) |
118,000 | 1,416,000 | 44％ |
| 合計 | 269,333 | 3,231,996 | 100％ |
現在の分散の割合は、SP500を56％にしています。
マネックス証券系iDeCo(個人型確定拠出年金)
iDeCoとNISAは、口座がバラバラで集計が面倒です。
このチャートは、マネックス証券系のiDeCo(個人型確定拠出年金)運営管理会社『日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー(JIS&T)』の運用実績をマネーフォワード画面の切り取りです。
累積評価額：2022年09月
積立開始からの評価額の累積をトラック。
| SP500 | オルカン | 合計 | |
| 2022年 07月 | 1,146,359 | 190,017 | 1,336,376 |
| 2022年 08月 | 1,375,734 | 224,017 | 1,599,751 |
| 2022年 09月 | 1,582,067 | 274,527 | 1,856,594 |
eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)
積立開始からの損益をトラック。
| 積立 金額 |
評価額 | 損益 | 利益率 | |
| 2022年 07月 | 1,173,741 | 1,146,359 | -27,382 | -2.3% |
| 2022年 08月 | 1,390,403 | 1,375,734 | -14,669 | -1.1% |
| 2022年 09月 | 1,590,403 | 1,582,067 | -8,336 | -0.5% |
管理人のiDeCo(個人型確定拠出年金)は、SBI証券で積立していたのですが、2022年8月にマネックス証券に移管しました。
iDeCo口座で保有中の資産は一度現金化され、移換先であるマネックス証券のiDeCo口座へ現金として入金され、あらためて買い付けが行われます。
そのおかげで、それまで出ていた利益率は継続されず、高い値段で買い付けされたので利益率が低くなっています。
移管した時点で、利益確定しているので問題ないのですが…
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
積立開始からの損益をトラック。
| 積立 金額 |
評価額 | 損益 | 利益率 | |
| 2022年 07月 | 182,665 | 190,017 | 7,352 | 4.0% |
| 2022年08月 | 216,665 | 224,017 | 7,352 | 3.4% |
| 2022年 09月 | 266,665 | 274,527 | 7,862 | 2.9% |
2022年09月までは地味に買い付けてきましたが、10月分からは11.8万円分の買い付けをすることになりました。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)も楽しみですね。
では、また次回〜
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