🟢SBI全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）
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— バンコクで修業中@高配当株｜FIRE達成者の海外生活と資産運用 (@lukehide) September 28, 2024
このファンドは、グローバルな高配当株式に投資する機会を提供し、年4回決算型と年1回決算型の2つのタイプがあります。前回のレポートでは、コストに注目していましたが、今回はより深掘りしています。
また、楽天SCHD、SBI VYM、SBI全世界高配当株式ファンドの3つの高配当株式ファンドを比較しましたので、こちらの記事もご覧ください。
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Tic | 年間配当 ($) |
株価 ($) |
配当利回 (％) |
投資金額 (万円) |
| NEW! AT&T | T | 1.33 | 19.82 | 5.60% | 2,427万円 |
| NEW! 3M | MMM | 5.99 | 105.23 | 5.71% | 3,010万円 |
| ファイザー(テ) | PFE | 1.64 | 28.51 | 5.75% | 3,300万円 |
| エクソンモービル | XOM | 3.68 | 116 | 3.43% | 4,766万円 |
| J&J | JNJ | 4.76 | 165 | 2.96% | 5,970万円 |
| コカコーラ(バ) | KO | 1.84 | 68 | 2.71% | 6,191万円 |
| P&G | PNG | 3.76 | 150 | 2.50% | 6,640万円 |
| マクドナルド | MCD | 6.68 | 269 | 2.29% | 6,745万円 |
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ファンドの概要
| 項目 | 年4回決算型 | 年1回決算型 |
|---|---|---|
| 正式名称 | SBI全世界高配当株式ファンド（年4回決算型） | SBI全世界高配当株式ファンド（年1回決算型） |
| 愛称 | スマートベータ・世界高配当株式（分配重視型） | スマートベータ・世界高配当株式（成長型） |
| 設定日 | 2024年10月1日 | 2024年10月16日 |
| 決算日 | 年4回（2月、5月、8月、11月の各20日） | 年1回（8月20日） |
| 投資対象 | グローバル（日本を含む）の株式 | |
| 信託報酬率 | 年0.055%（税込） | |
| 当初募集期間 | 2024年9月13日〜9月30日 | 2024年9月27日〜10月15日 |
ファンドの特徴
1. グローバル分散投資
このファンドの最大の特徴は、世界中の高配当株式に投資することです。具体的には、以下の4つのマザーファンドを通じて投資を行います。
| マザーファンド名 | 投資対象地域 | 特徴 |
|---|---|---|
| SBI米国高配当株式マザーファンド | 米国 | 世界最大の株式市場へのアクセス |
| SBI欧州高配当株式マザーファンドⅡ | 欧州 | 伝統的な高配当企業が多い地域 |
| SBI新興国高配当株式マザーファンド | 新興国 | 高成長が期待される市場への投資 |
| SBI日本高配当株式マザーファンド | 日本 | 国内優良企業への投資 |
これにより、地域分散が図られ、特定の国や地域の経済状況に左右されにくいポートフォリオを構築できます。
2. 高い配当利回り
2024年8月30日時点でのモデルポートフォリオの実績配当率は年4.3%です。これは、現在の低金利環境下では非常に魅力的な水準と言えるでしょう。
3. 低コスト運用
信託報酬率は年0.055%（税込）と、グローバル株式ファンドとしては驚くほど低水準です。長期投資を考える上で、コストの低さは重要なポイントです。この低コストが、投資家の皆様の投資リターンを押し上げる可能性があります。
4. 2つの決算タイプ
投資家の皆様のニーズに合わせて、2つの決算タイプから選択できます。
| 決算タイプ | 特徴 | おすすめの投資家 |
|---|---|---|
| 年4回決算型 | 年4回（2月、5月、8月、11月の各20日）に決算 | 定期的な収入を求める方 |
| 年1回決算型 | 年1回（8月20日）に決算 | 長期的な資産成長を目指す方 |
投資戦略
SBI全世界高配当株式ファンドの投資戦略について、もう少し詳しく見ていきましょう。
1. 銘柄選定プロセス
SBIアセットマネジメントは、以下のような基準で銘柄を選定します：
- 各地域の市場指数構成や時価総額を考慮
- 財務健全性の評価（負債比率、利益率など）
- 配当の持続性（配当性向、フリーキャッシュフローなど）
- 成長性（売上高成長率、利益成長率など）
これらの要素を総合的に評価し、優良な高配当株式を選び出します。
2. ポートフォリオ構築
選定された銘柄を基に、以下の点に注意してポートフォリオを構築します：
- 地域別の適切な配分調整
- セクター分散によるリスク低減
- 高い配当利回りの維持
3. 定期的な見直し
市場環境の変化に応じて、以下のようなポートフォリオの調整を行います：
- 四半期ごとの銘柄入れ替え
- 配当の持続性や成長性の継続的モニタリング
- マクロ経済動向に基づく地域配分の微調整
投資リスクと注意点
グローバル投資には魅力的な点が多いですが、同時にリスクも存在します。主なリスクは以下の通りです：
- 株式市場の変動リスク：世界各国の経済状況や政治情勢により、株価が大きく変動する可能性があります。
- 為替変動リスク：このファンドは為替ヘッジを行わないため、円高になると外国株式の円換算価値が下がるリスクがあります。
- 新興国市場への投資リスク：新興国市場は先進国市場に比べて変動性が高く、政治・経済的なリスクも高い傾向があります。
- 流動性リスク：市場規模が小さい銘柄や取引量が少ない銘柄は、売買が困難になる可能性があります。
投資信託は元本保証がないことを忘れずに、自己責任のもとで投資判断を行うことが重要です。
このファンドが適している投資家像
SBI全世界高配当株式ファンドは、以下のような投資家の方々に特に適していると考えられます：
- グローバル分散投資を行いたい方
- 定期的な収入源を求めている投資家
- 低コストで運用されるファンドを探している方
- 長期的な資産形成を目指す投資家
- 株式投資のリスクを理解し、受け入れられる方
購入方法と締切
このファンドを基準価格で購入するためには、2024年9月30日12時までに申し込む必要があります。それ以降は翌営業日の基準価格での購入となりますので、ご注意ください。
購入方法は以下の通りです：
- SBI証券などの取り扱い証券会社で口座を開設
- ファンドの購入申込書に必要事項を記入
- 締切時間までに申し込みを完了
なお、最低投資金額や手数料については、各販売会社にお問い合わせください。
まとめ：SBI全世界高配当株式ファンドの魅力
| 特徴 | 詳細 |
|---|---|
| グローバル分散投資 | 米国、欧州、新興国、日本の4地域に分散投資 |
| 高配当利回り | モデルポートフォリオで年4.3%の実績配当率 |
| 低コスト運用 | 信託報酬率は年0.055%（税込）と低水準 |
| 2つの決算タイプ | 年4回決算型と年1回決算型から選択可能 |
| 専門家による銘柄選定 | SBIアセットの独自基準による優良銘柄選定 |
SBI全世界高配当株式ファンドは、グローバルな高配当株式に低コストで投資できる新たな選択肢を提供します。年4回の分配を重視するタイプと、資産成長を重視するタイプの2つから、投資家の皆様のニーズに合わせて選択できます。
グローバル分散投資と高い配当利回りを求める投資家にとって、検討に値するファンドと言えるでしょう。ただし、投資にはリスクが伴うことを忘れずに、自己責任のもと慎重に判断することが重要です。
ご自身の投資目的やリスク許容度をよく考慮し、必要に応じて専門家のアドバイスを受けることをおすすめします。詳細については、SBIアセットマネジメントの公式サイトや販売会社にてご確認ください。
グローバル投資を通じて、皆様の資産形成の一助となることを願っています。賢明な投資判断で、充実した投資生活をお過ごしください。
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