こんにちは、テスタさんの高配当株投資が気になるバンコクで修業中です。
性質によって使い分けますね
基本アメリカ株とか配当狙い株とかは下げてる時に買うことが多いです🙆— テスタ (@tesuta001) June 20, 2024
テスタさんは、日本株がメインですが米国株もお守りとして保有しています。
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今回は、テスタさんの投資哲学から学べる配当株投資の極意を詳しく探ってみましょう。
下落相場をチャンスに変える思考法
多くの投資家は、株価が下がると不安になり、売却を考えがちです。しかし、テスタさんは逆の発想で市場を見ています。株価の下落は、優良企業の株式を割安で購入できるチャンスなのです。
この考え方は、著名な投資家ウォーレン・バフェットの言葉「他人が強欲なときに恐れ、他人が恐れているときに強欲になれ」とも通じるものがあります。市場全体が悲観的になっているときこそ、冷静に判断し、チャンスを掴むことが重要なのです。
テスタさんの配当株投資戦略
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 基本方針 | 「下げている時に買う」 |
| 主な投資対象 | アメリカ株、配当狙い株 |
| 投資タイミング | 市場の下落時 |
配当株投資の魅力
配当株投資には、以下のような魅力があります：
| 魅力 | 説明 |
|---|---|
| 安定的な収入源 | 定期的な配当支払いによるインカムゲイン |
| インフレヘッジ効果 | 配当増加によるインフレ対策 |
| 複利効果 | 配当の再投資による資産の成長 |
| 下落時のクッション | 配当による株価下落時のダメージ軽減 |
テスタさんが配当株を重視する理由も、これらの特徴にあると考えられます。特に、長期的な視点で資産を増やしていく上で、配当株は非常に有効な投資対象と言えるでしょう。
テスタ流の銘柄選定基準
テスタさんの投資手法を参考に、以下のような基準で配当株を選ぶことをおすすめします：
- 安定した財務状況: 負債比率が低く、フリーキャッシュフローが潤沢な企業を選びます。
- 長期的な増配傾向: 過去10年以上にわたって配当を増やし続けている企業が理想的です。
- 5%以上の配当利回り: 高配当は魅力的ですが、持続可能性も重要です。
- 時価総額が大きく、流動性の高い銘柄: 取引のしやすさと安定性を考慮します。
- 景気変動に強い業種: 生活必需品や公共サービスなど、景気に左右されにくい業種を選びます。
これらの条件を満たす銘柄は、市場の下落時でも安心して保有し続けられる可能性が高いでしょう。
下落相場での具体的な投資戦略
1. 分散投資の徹底
テスタさんは、特定の業種に偏らないよう、1つの業種は3銘柄程度に絞って保有することを推奨しています。これにより、特定の業界の不振による影響を最小限に抑えることができます。
分散投資の例：
- 金融セクター: JPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴ
- テクノロジーセクター: マイクロソフト、アップル、インテル
- 生活必需品セクター: プロクター・アンド・ギャンブル、コカ・コーラ、ウォルマート
このように、異なるセクターの優良企業に分散投資することで、リスクを軽減しながら安定的なリターンを目指すことができます。
2. ドルコスト平均法の活用
市場の下落時に一度に大きな金額を投資するのは心理的にハードルが高いかもしれません。そこで、定期的に一定額を投資するドルコスト平均法を活用することで、リスクを分散しながら、平均取得単価を下げることができます。
例えば、毎月10万円ずつ投資を行うことで、市場の上下に関わらず着実に資産を増やしていくことができます。特に下落相場では、同じ金額でより多くの株式を購入できるため、長期的には大きなメリットとなります。
3. 配当の再投資
受け取った配当金を再投資することで、複利効果を最大限に活用できます。特に市場の下落時に再投資することで、より多くの株式を購入でき、将来的な収益増加につながります。
多くの証券会社では、自動的に配当を再投資するプログラムを提供しています。これを利用することで、効率的に資産を成長させることができます。
4. 長期保有の姿勢
テスタさんは、減配や大幅な値下がりがない限り、保有し続ける方針を取っています。短期的な市場の変動に惑わされず、長期的な視点で投資することが重要です。
長期保有のメリット：
- 取引コストの削減
- 税金の繰り延べ効果
- 複利効果の最大化
- 短期的な市場変動のストレスからの解放
5. バリュエーション指標の活用
下落相場では、PER（株価収益率）やPBR（株価純資産倍率）などのバリュエーション指標を活用することが重要です。これらの指標が過去の平均や同業他社と比較して低い水準にある場合、割安な可能性が高いと言えます。
例えば、通常時のPERが20倍の企業が、市場の下落によって15倍になっているような場合、買いの好機と判断できるかもしれません。
下落相場での心構え
市場が下落している時こそ、冷静な判断が求められます。以下のポイントを心に留めておきましょう：
- 感情に流されない
- 企業の本質的な価値に注目する
- 長期的な視点を持つ
- 自己資金管理を徹底する
下落相場を味方につける
テスタさんの投資哲学から学べることは、市場の下落を恐れるのではなく、チャンスとして捉える姿勢です。配当株投資は、このような考え方と相性が良く、長期的な資産形成に適しています。
下落相場での投資は勇気が必要ですが、適切な銘柄選択と投資戦略を組み合わせることで、将来的な資産の成長につながる可能性が高まります。テスタさんの言葉を胸に、市場の変動を味方につけ、着実な資産形成を目指しましょう。
投資には常にリスクが伴います。自己の判断と責任で投資を行い、必要に応じて専門家のアドバイスを受けることをおすすめします。
具体的な投資アクションプラン
| アクション | 詳細 |
|---|---|
| ウォッチリスト作成 | 興味のある配当株をリストアップし定期チェック |
| 投資予算設定 | 毎月の投資可能額を決めてドルコスト平均法で投資 |
| ポートフォリオ見直し | 四半期ごとにポートフォリオを見直しリバランス |
| 配当カレンダー作成 | 保有銘柄の配当支払日をカレンダーにまとめ管理 |
| 情報収集の習慣化 | 毎日30分程度、経済ニュースや企業情報をチェック |
まとめ：テスタ流投資の核心
| ポイント | 説明 |
|---|---|
| 下落をチャンスに | 市場の下落を恐れず、買いの好機と捉える |
| 配当株の活用 | 安定性と成長性を兼ね備えた配当株に注目 |
| 長期的視点 | 短期的な変動に惑わされず、長期的な資産形成を目指す |
| リスク管理 | 分散投資と適切な資金管理でリスクを抑制 |
| 継続的な実践 | 投資方針を守り、粘り強く投資を続ける |
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配当利回 (％) |
投資金額 (万円) |
年間配当 (円) |
株価 (円) |
| NEW 三菱商事(8058) | 3.7% | 1,969万円 | 210 | 2,746 |
| JFE (テ) | 7.3% | 2,055万円 | 140 | 1,917 |
| レーサム(テ) | 6.3% | 2,369万円 | 190 | 3,000 |
| マリモリート(テ) | 5.9% | 2,470万円 | 3,713 | 122,300 |
| ミラース(テ) | 5.9% | 2,540万円 | 30 | 508 |
| 日本たばこ(テ) | 4.7% | 3,200万円 | 194 | 4,122 |
| 本田技研工業 | 4.8% | 3,247万円 | 68 | 1,472 |
| 武田薬品 | 4.5% | 3,280万円 | 196 | 4,271 |
| 双日(2768) | 4.6% | 3,368万円 | 150 | 3,368 |
| アステラス | 4.4% | 3,402万円 | 80 | 1,814 |
| NEW SBI HD(8473) | 5.0% | 3,462万円 | 150 | 3450 |
| ソフトバンク | 4.3% | 3,481万円 | 86 | 1,996 |
| INPEX | 4.2% | 3,750万円 | 60 | 2,150 |
| 三菱HC |
3.9% | 3,930万円 | 40 | 1,047 |
| 日本郵政 | 3.5% | 4,205万円 | 50 | 1,401 |
| ニコン(7731) | 3.5% | 4,229万円 | 55 | 1,549 |
| NTT | 3.5% | 4,300万円 | 5.2 | 149 |
| 三井住友FG | 3.6% | 4,450万円 | 330 | 9,664 |
| キヤノン | 3.0% | 5,070万円 | 150 | 5,070 |
| 野村証券 | 2.9% | 5,230万円 | 23 | 801 |
| ENEOS | 2.9% | 5,500万円 | 22 | 802 |
| トヨタ | 3.0% | 6,861万円 | 240 | 2,745 |
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Tic | 投資金額 (万円) |
配当利回 (％) |
年間配当 ($) |
株価 ($) |
| NEW! アルトリア | MO | 1,928万円 | 8.12% | 3.92 | 50.39 |
| AT&T | T | 2,427万円 | 5.60% | 1.33 | 19.82 |
| 3M | MMM | 3,010万円 | 5.71% | 5.99 | 105.23 |
| ファイザー(テ) | PFE | 3,300万円 | 5.75% | 1.64 | 28.51 |
| エクソンモービル | XOM | 4,766万円 | 3.43% | 3.68 | 116 |
| J&J | JNJ | 5,970万円 | 2.96% | 4.76 | 165 |
| コカコーラ(バ) | KO | 6,191万円 | 2.71% | 1.84 | 68 |
| P&G | PNG | 6,640万円 | 2.50% | 3.76 | 150 |
| マクドナルド | MCD | 6,745万円 | 2.29% | 6.68 | 269 |
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